为银行提供反洗钱咨询、技术或者专业能力评价的公司，不因一份服务合同就当然成为银行，但也不能说自己不属金融机构便没有本法针对服务者的要求。反洗钱法第二十六条，对这类机构及工作人员规定勤勉尽责、恪尽职守提供服务以及依法妥善处理所获数据、信息的义务。
先核服务内容，再确定实际法定角色
应说明所提供的是咨询、技术、专业能力评价，还是其他业务，以及实际权限、接触资料和交付内容。反洗钱法第六十三、六十四条另列金融机构和特定非金融机构范围，不能只因服务对象是银行，就将服务商全部业务照搬银行的客户尽调和报告制度。
若其真实业务又落入其他法定义务范围，应另依法判断，不能把专业服务合同反过来当作一般免责文件。名称写研究报告、技术支持，也不替代对实际所做工作和资料处理的核查。
自己的勤勉和信息安全不能只推给委托方
第二十六条要求对提供服务获取的数据、信息依法妥善处理并确保安全，主管部门还应加强有关服务工作的指导。银行拥有资料，不表示服务商可将其无限转用、转交或公开；具体访问范围、保存、使用和交付，应符合真实授权及相应法律要求。
对专业成果，也不能以只是软件自动生成或者客户最终签了字，就宣称无须履行自身勤勉职责。应保留实际工作依据、版本和异常反馈，不将未完成测试、核验或资料缺口写成已经充分确认。
第三方尽调依托另有条件，不能靠合同全权接管
金融机构若依托第三方开展尽调，第三十二条另有风险能力评估、确保措施符合要求及机构保留责任等安排。某项专业服务能够合法采购，并不说明所有核心职责都可转移；是否允许外包还要核真实业务特别规则。
材料可按实际服务、法定角色、资料范围、所用方法及未解决问题、履约与数据交接分列。成果是识别本服务商自己应承担的义务，而不是用一份免责声明消除银行或服务者的全部责任；也不提供利用外包架构隐藏客户身份或规避监管的办法。
依据：反洗钱法第二十六、三十二、六十三、六十四条。
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