境内金融机构接到境外机构的合规监管问询，是否只要来自境外，就绝不能回答？反洗钱法第五十条没有把所有信息交流视作同一请求。它分别规定了特定直接索取客户资料或控制境内财产的情形，以及基于合规监管需要索取概要性信息的情形。
概要性合规、经营信息有专门安排
除该条第一款的情形外，外国国家、组织基于合规监管需要，要求境内金融机构提供概要性合规信息、经营信息等，金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后，可以提供或者予以配合。不能把这里的报告省掉，先传出数据再以事后说明代替。
可以提供不等于任何标题为合规问卷的附件都已满足条件。应核问询真实用途、发送者、所需资料内容、涉及对象和提供方式。把逐笔客户交易表换一个概要名称，不会自然改变其包含可识别客户信息的事实。
客户资料和境内资产行动要先辨请求性质
第一款针对外国国家、组织违反对等、协商一致原则，直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金资产或作其他行动，规定不得擅自执行，并应及时向国务院有关金融管理部门报告。
因此，不能用第二款的概要信息路径，包办第一款所指直接索取或行动；也不能只因对方发件人为商业联系人，就不查附件实为外国刑事取证或资产控制要求。涉及刑事司法协助等事项，还需按适用法律分别核准，不由企业自行宣布已经完成国家间程序。
报告与数据保护不是互相替代
第五十条第三款要求，相关资料、信息涉及重要数据和个人信息的，还应符合国家数据安全管理、个人信息保护规定。已报告不等于其他要求全部被豁免；取得一份一般客户同意，也不能直接替代本条法定处理。
可先形成请求原文、用途与资料分类、法定报告对象及留存凭证、其他数据合规事项四项对照。已知事实与待核部分分开，不在给普通联系人咨询时附送完整客户名单。对能否提供及范围的结论，应来自真实内容和法定依据，而不是境外二字或合规二字。
依据：反洗钱法第四十八条、第五十条。
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