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咨询服务与自营收购存在冲突,客户签字同意就能继续吗

金融资产管理公司一边受托咨询,一边准备自营收购同一项目相关资产,已发现利益冲突但还未解决,能否让客户签自愿书后继续?办法第五十六条要求及时防范消除冲突,在问题解决前不得开展相关业务,并对政府、监管等委托或指定业务列有例外。客户意思不能自行创造新的豁免。

先确认是本章哪类相关业务

第四十九条列咨询顾问、受托处置、托管风险机构、破产管理或清算成员、债券受托管理等。是否真实存在冲突,应对应不同身份、利益、资料和具体决策,而不是公司同时有两种业务就未经分析一律认定违法。

客户与公司在价格、购买机会或处置方向上可能形成相反利益时,应查是否影响公正履职。正常合作关系与未解决冲突并非等同,但一旦确认存在问题,不能只作笼统风险揭示,仍按原安排推进实质决定。

防火墙与冲突消除不能只做成签字页

第五十五条要求相关业务与自营之间建立防火墙、公平对待客户,不得谋取不正当利益和利益输送。可依法核信息、人员权限和决策安排,使掌握客户内部资料的人不会不当为自身竞买服务;具体措施是否足够仍需真实评估,不保证换一个项目组名称即可解决。

第五十六条所说解决前不得开展,不能改写成客户同意即可持续。合同约定保密或客户愿意承担损失,有其作用,却不当然使相反利益已经消失,更不能承诺今后任何不利结果客户都不得质疑。

委托指定例外有特定来源

条文对接受政府、监管部门等委托或指定开展的业务另列例外。应取得真实委托、指定及授权范围,不把普通客户声称项目受政府支持当作同一事实。该例外也不是将第五十五条防火墙、公平及禁止利益输送一并取消。

机构应依合法授权处理真实冲突,记录已识别问题、采取措施、未解决事项和继续业务的依据。不得伪造原来就有的指定文书,或以敏感为由完全不留资料。

开州合作主体可分别核服务身份、自营利益、资料使用、冲突处置和授权来源。是否更换受托人、终止委托或主张赔偿还需按具体关系另核,不把公司法债券持有人更换机制当作所有业务均可由一名客户直接决定。

依据:[金融资产管理公司不良资产业务管理办法第四十九、五十二、五十五、五十六条](https://app.www.gov.cn/govdata/gov/202411/16/521787/article.html)。

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参考依据

本文所涉法条与办案规则应以现行有效版本及个案事实为准。可通过以下官方渠道核验: