公司在境外注册并使用私人银行名称，是否就能在境内经营换汇？高某、李某等人案审查真实许可、资金业务和个人作用，分别处理九名人员。本文依据上海检察机关报道研究，非本所承办，不介绍非法跨境汇兑的方法。
境外注册与我国外汇业务许可分别核
周某在境外注册Z公司，境内设办公点，未取得我国外汇业务经营许可。高某负责境内客户经理等事务，李某负责境外业务，另有交易、客服、中介和提供账户人员。
公司有办公点和应用程序，不证明其已取得许可；普通客户也不能只凭名称中有银行二字确认业务合法。刑法第二百二十五条所涉非法经营仍须核违反规定、真实活动和严重情节，不由境外身份单独定罪。
经手金额、离职后活动和账户归集有不同口径
来源记高任职时经手换汇超过一点七亿元，离职后又涉三千余万元、获利五十余万元。李任职时经手五千余万元，并指使他人提供账户归集境内资金八百余万元。
经手额不是每人所得，归集额也不能不核重合就再加到李的换汇总数。高离职后活动应单独查时段和参与，不能用离职证明抹去，也不能将不同人员金额直接叠成确定全案总额。
高取保期间仍继续违法活动等事实，使机关重新采取措施；批准逮捕不是法院已经新增一个取保违法罪名，不以该措施替代后来的判决。
五人起诉与四人不起诉，不能概括九人均无刑责
检方对高、李等五人起诉，对情节轻微、金额相对较小且自愿认罪认罚的陈、黄等四人不起诉，并向有关机关提出行政处罚意见。提出意见不等于行政处罚已经全部作出。
二〇二五年八月至二〇二六年六月，法院分批判高六年、罚金一百五十万元；判李二年六个月、缓刑同期限、罚金五十万元；其余三人获三年至二年六个月不等并适用缓刑，各并罚金。
报道明确李在二〇二六年六月十日获判，并说明其次要作用、退缴等；未给高具体判日和其余逐人判项，不将李的理由与缓刑复制给全体。
审查分工要能回应实际认识
可分别整理合法许可、参与时段、工作安排、真实交易及每人文书，区分本人知道的业务和仅有概括信息。不得改写资金记录、补造正常交易背景或串供。
公开法院全名、案号未知，全文典型报道也不等于原判卷宗。境内外岗位的不同只是事实背景，具体共同犯罪和从宽仍由相应证据及法定条件判断。
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