核查黑社会性质组织的洗钱犯罪，只从所谓正式形成之日以后寻找犯罪所得，可能遗漏法定范围。2024年洗钱解释第八条明确，相关所得及收益包括形成、发展过程中，该组织和成员通过违法犯罪活动聚敛的全部财物、财产性权益及孳息收益。组织阶段与具体财物联系，都需要实证。
形成、发展阶段不是当然空白期
不能仅凭一张后来成立公司的营业执照，便宣布此前财物都不在范围；公司登记、组织形成与违法犯罪活动的事实不是同一日期。应根据已依法查明的组织及活动情况，说明特定财物何时、因何取得，不能由某人事后自称组织成员完成全部认定。
第八条不是把成员此前和此后的一切合法收入都没收为犯罪所得。合法工资、独立经营及其他财产，仍应核来源；与组织关系无关的私人财物，不能因为账户曾经来往便省去关联证明。
财产性权益不能只按现金寻找
条文不仅写财物，还写财产性权益及孳息、收益。对有关权益，应确认真实内容、取得过程和相关利益归属，不只看目前有没有现金入账，也不把一个未经实现、真实性未明的估值直接说成已查清洗钱数额。
成立洗钱仍需符合第一百九十一条的掩饰隐瞒目的及法定行为。证明某物可能来自组织活动，与证明某人实施洗钱，是两条相连接但不能相互代替的证据线。普通群聊、商业合作或多人争执，不自动证明黑社会性质组织已成立。
以组织阶段与财产权利交叉核验
可列组织相关事实的认定依据、各项财物或权益形成时点、违法犯罪活动联系、收益演变，以及被指洗钱人的认识和行为。保留原始登记、合同和财务资料，对无法确认的收益标明待核，不重复将本金和同项收益在多张表中相加。
对合法财产受影响，应具体提出来源及范围意见，不能只说我家早有财产便忽略涉案新增；也不得为解释来源倒造合同。本文不介绍资金混合、转移或规避调查的方式，目标是依法划清应查与不应一并推定的财物范围。
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