非法支付结算或者非法买卖外汇案件，不是只看公司注册地或最后收款地确定犯罪地。二〇一九年相关解释第十条，明确列有用于犯罪活动的账户开立地、资金接收地、资金过渡账户开立地、账户操作地，以及交易对手资金交付和汇出地等。过渡账户不是最终获利账户，不等于其开户地当然被排除。
先证明账户与所指犯罪活动的关系
应确认是哪一个账户、开户信息、所对应资金和实际用途，不把普通合法业务账户仅因与某人有往来，就全并入犯罪地。账户出现一笔不明流水，也不能直接证明全期间均用于本案犯罪活动。
名义开户人与实际操作者、资金所有人可能不同，应依合法取得的银行和操作记录核查。谁承担实体刑责与某地能否属于犯罪地，是关联但不同的问题，不能先用开户姓名宣布全部责任已经查明。
多个法定连接点，应分别给出材料
过渡账户开立地、实际操作地、接收地和对手交汇地，可能不是同一个地点。应把具体事实与所用连接点对应，不能一张账户清单上标注异地，就推测本人当时在哪里操作；网络登录线索也须依法核验。
条文使用包括等表述，不表示任意与资金有联系的地区都可以不问法定规则处理。具体承办机关管辖、并案或争议协调，还要按适用程序核实，不由当事人随意挑选，也不以本条直接创设民事起诉的管辖依据。
管辖意见不能替代实体辩护
若争议在账户没有用于所指犯罪，应说明对应时间、业务和反证；若争议在地址或连接点，应保存开户、接收和操作资料的真实来源。没有权限取得的记录，通过律师或有权机关合法调查，不购买登录信息，不事后修改开户材料。
可以形成地点、连接事实、证据与待核问题的清单，明确请求核实哪一项。一个地区被依法认定为犯罪地，不等于全部流水都已证明为非法经营数额；否定某一个连接点，也不自动排除其他已经有证据的管辖依据。
本文采用AI辅助整理，律师关联用于了解专业方向和咨询导航，不表示律师本人已逐篇人工审定。具体法律处理需结合完整材料及适用规则。